Grandi Patrimoni

Il mercato del private banking italiano continua a crescere e a trasformarsi. Secondo i dati AIPB (Associazione Italiana Private Banking), le masse gestite hanno ormai superato i 1.200 miliardi di euro, confermando come il wealth management rappresenti oggi uno degli snodi più strategici del sistema finanziario nazionale. Ma a cambiare non sono soltanto i numeri. Cambiano soprattutto i bisogni delle famiglie imprenditoriali italiane, sempre più orientate verso modelli evoluti di protezione, pianificazione e continuità generazionale. 

È in questo scenario che è stato creato Mediolanum Grandi Patrimoni: un ecosistema di servizi pensato per accompagnare i clienti high net worth attraverso una visione integrata del patrimonio, capace di connettere investimenti, governance familiare, impresa e progettualità di lungo termine. 

Con circa 42 miliardi di euro riferibili alla clientela a elevata patrimonialità e una presenza ormai consolidata tra i principali operatori italiani del settore, Banca Mediolanum compie così un ulteriore passo evolutivo nel proprio modello di consulenza. Non un semplice ampliamento di offerta, ma la costruzione di un approccio sempre più olistico, in cui il patrimonio non viene letto come somma di asset separati, ma come espressione complessiva della vita, delle responsabilità e degli obiettivi di una famiglia. 

Il cuore del progetto resta Wealth Care Premium, il servizio di consulenza evoluta attorno a cui si sviluppa l’intero ecosistema Grandi Patrimoni. Un modello che mette in sinergia Wealth Advisor, Private Banker, Family Banker e team specialistici di Wealth Management, Investment Banking e Mediolanum Fiduciaria, con l’obiettivo di offrire una gestione realmente personalizzata e multidisciplinare. 

A rafforzare ulteriormente questo approccio contribuisce l’estensione della consulenza evoluta a nuove asset class, con la possibilità di includere ETF e strumenti obbligazionari selezionati all’interno del perimetro consulenziale, ampliando le opportunità di personalizzazione e consentendo una risposta ancora più efficace alle esigenze della clientela. 

Il modello si arricchisce inoltre di nuovi strumenti di reportistica evoluta, in grado di offrire una visione integrata e dinamica del patrimonio complessivo, includendo la valorizzazione degli asset immobiliari e delle partecipazioni societarie. A questi si affiancano i servizi di Family Governance, pensati per supportare le famiglie imprenditoriali nei temi della continuità patrimoniale, della governance familiare e del passaggio generazionale. 

Accanto alla consulenza strategica, si amplia anche l’offerta di investimento, con accesso a fondi alternativi e soluzioni di private markets selezionate tra i principali gestori internazionali, nuove linee di gestioni patrimoniali My Style Wealth, emissioni dedicate di certificati e un’offerta di credito ulteriormente rafforzata e specializzata. 

Ma l’evoluzione più significativa riguarda la crescente integrazione tra patrimonio privato e patrimonio d’impresa. Da questa visione nasce infatti il nuovo programma Persone Giuridiche, dedicato alle esigenze finanziarie e di investimento delle aziende e degli imprenditori. 

Il segmento è già oggi particolarmente rilevante per Banca Mediolanum: oltre 11.000 clienti persone giuridiche e 8,5 miliardi di euro di asset, riconducibili in larga parte a imprenditori già clienti anche come persone fisiche, titolari di ulteriori 7 miliardi di euro di patrimoni personali. Un dato che racconta chiaramente come, nel mondo imprenditoriale, la distinzione tra sfera aziendale e patrimonio familiare sia sempre più sottile e richieda un approccio integrato. 

Il Programma Persone Giuridiche nasce proprio con questo obiettivo: creare continuità tra impresa e patrimonio privato, semplificando la gestione finanziaria e rafforzando la relazione complessiva con il cliente imprenditore. La prima fase del progetto introdurrà un nuovo onboarding digitale, firma elettronica estesa ai prodotti di gestione e un’offerta di conto corrente business evoluta, coerente con l’approccio di semplificazione e accessibilità che caratterizza il modello Mediolanum. 

A rafforzare ulteriormente il posizionamento di Grandi Patrimoni contribuiscono anche i nuovi spazi dedicati presenti nelle principali città italiane — da Palazzo Biandrà a Milano fino a Roma, Bologna, Padova e Napoli — pensati per offrire un’esperienza esclusiva, riservata e ad alta personalizzazione. 

Perché oggi il Private Banking non significa più soltanto gestire grandi patrimoni. Significa aiutare famiglie e imprenditori a costruire continuità, protezione e visione nel tempo. E farlo attraverso una consulenza capace di leggere il patrimonio nella sua dimensione più ampia: economica, familiare e generazionale.